気になったらGO!

過去の戦績

気になったらGO!

どうも、ひざくりげです。

今後の投資方針を定めていくうえで、過去の自分の戦績を振り返ってみたいと思います。

今日は、NISA口座の戦績です。ご存知ない方はNISAとはなんぞや?となるところですが、
要するに、

年間投資枠120万円の範囲で得た利益については、税金(約20%)なし!

という制度です。(NISAについて詳しい情報はこちらから。)
儲ければかなりお得な制度なのですが、、、私の過去の戦績はこちら。

現時点で、392万6820円投資の408万4950円利益で、
利益+15万8130円。4年間で投資額の4.03%です。

ぎりぎり儲かってはいます!良かった(笑)
ですが、明らかにパフォーマンスがしょぼい気がします。。。
ちょっち定量的に考えてみましょう。

NISAにて初めて買った銘柄がマツダです。購入したのは、2015年12月4日です。
その時の日経平均株価は19,504円でした。
そして現在の日経平均株価は、23,319円です。

日経平均上昇額:+3,815円
日経平均上昇率:+19.6%

仮に日経平均株価並みに、NISAにて購入したマツダの株価が上昇しているのであれば、
+19.6%の利益があるはず。。。
配当も考慮すれば、もっと増えているハズです。
こんな感じで全ての銘柄の購入時期から算出すればより正確に評価できそうです。

ですが、全部は面倒なので計算はしません。(笑)

まあ、日経平均株価が現在、最高値付近であることを考えても、残念ながら私の戦績は平均以下のパフォーマンスだったと考えられます。
まあ、適当な理由で購入した銘柄が多いので、当然といえば当然でしょうが。。。
積水ハウス、マルイグループ、イオンがなんとか引っ張っていますが、
ポートフォリオの再検討が必要です。

次回は、NISA以外の取引についても、振り返ってみたいと思います。

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